海外华人注意!外汇局再发警告:这样做将面临严重后果!

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对于从中国出来移民或留学的朋友

免不了要和“换汇”这件事情打交道

而从去年7月1日

中国开始实施外汇“新政”后

对外汇的管理一直都非常严格

一是:对每人每年5万美元的购汇限额卡的非常严…

二是:从2017年7月1日起,金融机构需要向相关部门报告当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支…

还有:从去年9月1日起,在境外刷卡消费超过1000人民币以及进行任何金额的提现,信息都会被收集并上报给外管局…

 

如对于存在违规行为的个人

外汇管理机关不仅会依法

将其列入“关注名单”

还可能面临逃汇金额30%左右罚款

不过

每人每年5万美元的限购额度

对于很多生活在新西兰的朋友

可能不太够用

特别是对于那些刚刚移民来新西兰

会在新西兰有非常大开销的朋友

所以

很多人会投机取巧

采用“蚂蚁搬家”式的方法

通过小额多次转移外汇

把国内的钱汇到海外

什么是“蚂蚁搬家”式换汇?

以下三种都属于:

  • 同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上;
  • 同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户;
  • 5个及以上不同的人,同日/隔日/连续多日分别购买外汇后,将外汇打给境外同一个人或机构

 

第三种是不是非常眼熟呢?

在很多年前

外汇管制还不是那么严格的时候

很多华人朋友想在新西兰买房

可能都会叫上亲戚朋友七大姑八大姨

把每个人的外汇额度凑起来

给自己海外账户转账

这样

不仅自己短时间就能收到大量外汇

并且每个人的外汇额度也没有超

 

但是!

今天必须再次提醒大家!

“蚂蚁搬家”这种违法的购汇方式!

千万不敢再用了!

今年7月24日

国家外汇管理局发文表示

严厉查处外汇违规行为

并在7月24日、8月16日和8月31日

连发三篇文章

对一些外汇违规案例进行了通报

在通报中,

不仅对支付宝、财付通等我们常用的国内换汇途径进行了通报批评,

并分别处以60万人民币的罚款…

并且还列出了一些

个人的外汇违规案例

其中不仅有刚刚说过的“蚂蚁搬家”

还有其它几种常见的违规换汇方式!

赶紧提醒周围的朋友

这些方式千万不敢用了!

外汇局不仅会立马关注你

你的钱也会被拦截

并且换汇额度也会遭2-5年封闭

还会有巨额罚款

得不偿失啊!

什么是分拆逃汇型?

 

四川籍王某分拆逃汇案

2016年1月至4月,王某为实现非法向境外转移资产目的,利用46名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资产分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计1784.76万港元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款80万元人民币

新疆籍孙某分拆逃汇案

2015年9月至2017年5月,孙某为实现非法向境外转移资产目的,利用多名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计574.07万澳元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款137.46万元人民币

 

地下钱庄类

 

河南籍郭某非法买卖外汇案

2011年4月至2014年9月,郭某为实现非法向境外转移资产目的,将10492.92万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款835万元人民币

浙江赵某非法买卖外汇案

2014年1月至2016年6月,赵某为实现非法向境外转移资产目的,将1800.60万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款162万元人民币

 

境外刷卡违规型

 

四川籍杜某私自买卖外汇案

2016年7月至9月,杜某违反银行卡管理规定,利用境外销售终端(POS机)多次刷人民币卡兑换港币现金,金额合计679.11万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条,构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款101.87万元人民币

 

其中值得注意的是

新疆籍孙某分拆逃汇案

其违法转移资产时间线近2年

但仍然被外汇管理局牢牢盯上

可见,外汇管理局对于

查处外汇违规行为决心的迫切

9月起

新西兰的盆友们

你每一笔汇款

都会被中新两国监控

自从9月1日,中国国家税务总局首次与多个国家(地区)税务主管当局进行金融账户涉税信息自动交换。也就是说,作为中国公民的你在新西兰有金融资产配置,那么你在新西兰的海外机构账户、资产信息、账户内容,都将会被与中国交换。

这也意味着

你从中国汇往海外的每一笔钱

都会变得很透明

这也让违规换汇的方式

变得更无处遁形

 

购汇有合理用途,不用太担心

虽然外汇管理非常严格,但是,如果你购汇有合理原因,即使超过了5万美元限额,也不用特别担心。

这些合理原因包括▼

  • 交学费:须有学校和学费的相关证明
  • 旅游:购汇金额合理,不能超出正常消费范围
  • 直系亲属生活费:提交相关证明,给海外亲属汇生活费
  • 治病:提供相关医院证明

值得注意的是

境内个人购汇

不得用于境外买房证券投资

也就是说

购汇的用途不可用于购房

否则是会直接被拉入外管局黑名单的。

可以看出

国内对外汇管控真的是越来越严格

而且从通告也可以看出

将来还将会更加严格

在新西兰的朋友们

要汇钱的时候趁早做计划啊…

 

(本文源自新西兰天维网)

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