• ANZSCO详细职业描述
  • 对应学历与推荐学校
  • 新西兰就业情况
  • 短缺行业
  • 顾问主观评论

在澳新职业大典中,金融投资顾问归属于2223金融投资顾问与经理职业小组,与小组下的其他职业共享以下详细职业描述:

  • 面试潜在客户,确定财务状况和目标,讨论财务选择,制定财务计划和投资策略;interviewing prospective clients to determine financial status and objectives, discussing financial options and developing financial plans and investment strategies
  • 监控投资业绩,根据调整后的需求和市场变化,审核和修订投资计划;monitoring investment performance, and reviewing and revising investment plans based on modified needs and changes in markets
  • 为客户推荐和安排保险;recommending and arranging insurance cover for clients
  • 为客户买卖股票和债券;arranging to buy and sell stocks and bonds for clients
  • 就投资策略、资金来源及收益分配提供意见;advising on investment strategies, sources of funds and the distribution of earnings
  • 制定财务目标,制定并实施实现财务目标的战略;setting financial objectives, and developing and implementing strategies for achieving the financial objectives
  • 管理从个人退休金储蓄政策和单位信托基金筹集的资金;managing funds raised from personal superannuation savings policies and unit trusts
  • 协助满足养老保险的合规要求;assisting in meeting superannuation compliance requirements
  • 指导收集财务、会计和投资信息,编制预算、报告、预测和法定收益;directing the collection of financial, accounting and investment information and the preparation of budgets, reports, forecasts and statutory returns
  • 可将客户转介至其他机构,以取得财务计划所列明的服务。may refer clients to other organisations to obtain services outlined in financial plans

在实际工作中,金融投资顾问的工作内容可以包括:

  • 确定客户的短期、中期和长期财务目标;identify clients’ short, medium and long-term financial goals
  • 准备合适的财务或投资计划;prepare suitable financial or investment plans
  • 鼓励客户坚持他们的计划;encourage clients to keep to their plans
  • 审查客户的税务、退休计划和收入来源;review clients’ taxation, retirement planning and sources of income
  • 审查客户的财产规划和保险需求;review clients’ estate planning and insurance needs
  • 每三到六个月报告一次客户的投资情况。report on clients’ investments every three to six months.

学历上,拥有相关专业的本科学历是行业必须也是澳新职业大典的要求。

Financial Investment Adviser - 金融投资顾问Financial Investment Adviser - 金融投资顾问

 

 

 

 

 

 

 

在技术移民时,移民局要求金融投资顾问需要完成相关职业注册,具体的说是需要在Companies Office Financial Providers Register注册成为AFA金融投资顾问(注意,是QFE(employers)有雇主的金融投资顾问注册类别)。同样在职业发展上,金融投资顾问也需要一步一步地从RFA注册投资顾问到AFA执业金融投资顾问。AFA执业金融投资顾问可以提供比RFA注册金融投资顾问更复杂的个人理财规划和投资建议。

成为RFA注册金融投资顾问有以下资质:

  • 完成New Zealand Certificate in Financial Services (Level 5)
  • 对金融投资市场的强大兴趣
  • 良好的客户服务经验
  • 完成Dispute Resolution Scheme注册
  • 成为Financial Service Providers Register认可的顾问

成为AFA执业金融投资顾问有以下资质:

  • 完成New Zealand Certificate in Financial Services – Financial Advice (Level 5)
  • 获得Financial Markets Authority的执业授权
  • 完成Dispute Resolution Scheme注册
  • 成为Financial Service Providers Register认可的顾问

需要注意的是,金融投资顾问每年需要完成至少20小时的专业发展学习以保持注册状态。

在新西兰,对金融投资顾问的需求正在增长,尤其是资深的、高技能的顾问在大城市的需求旺盛,尤其是惠灵顿与基督城,此外随着人口老龄化,离退休的人群也需要金融投资顾问给与退休理财建议,目前的金融投资顾问队伍同样老化,需要更多年轻人加入。

在2018年,新西兰仅有不到1900名AFA执业金融投资顾问,大概6500名RFA注册金融投资顾问,大概2.1万就职于金融投资公司(以公司主体完成QFE(employers)金融投资顾问注册)的顾问员

成功的金融投资顾问需要具备以下品质:客户服务能力、市场分析能力、法务与风险管理知识、会计能力等。金融投资顾问一般受雇于银行、抵押贷款公司、保险公司与专业的金融投资公司,许多金融投资顾问也采用自雇形式工作。

金融投资顾问的收入取决于个能资质、经验、客户数量与工作类型。有1到3年经验的AFA执业金融投资顾问年薪在7万到12万纽币之间,更资深的、有一定客户累积的AFA执业金融投资顾问的年薪在10万到25万纽币之间。除了年薪收入以外,金融投资顾问还会获得佣金收入,自雇的金融投资顾问的收入可能完全来自于佣金。

不是新西兰移民局规定的短缺职业。

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评论列表(1条)

  • Jing
    Jing 16/12/2018 08:34

    金融投资顾问需要一定的时间来获得职业资质,才能符合技术移民要求,对毕业后工签最多3年的留学生来说,有些紧张有点难度,因此以移民为目的的话,不是一个特别好的选择。