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在澳新职业大典中,保险代理归属于2221金融经纪人职业小组,与小组下的其他职业共享一下的详细职业描述:

  • 监控商品价格、趋势等影响商品供求的因素;monitoring commodity prices, trends and other factors affecting the supply and demand for commodities
  • 就谷物、羊毛、矿产和金属等大宗商品的买卖进行谈判;negotiating the purchase and sale of commodities such as grains, wool, minerals and metals
  • 确定客户具体的财务和保险需求,研究和评审现有的财务和保险产品,以满足客户的需求;determining the specific financial and insurance requirements of clients, and researching and reviewing available finance and insurance products for suitability to meet clients’ requirements
  • 分析客户的财务状况,讨论财务选择,制定财务战略;analysing clients’ financial status, discussing financial options and developing financial strategies
  • 推荐符合客户需求的贷款组合;recommending loan combinations that meet clients’ needs
  • 采访潜在客户,解释保单条件、承保风险、费率和福利,并就保险金额和类型提出建议;interviewing prospective clients to explain insurance policy conditions, risks covered, premium rates and benefits, and to make recommendations on the amount and type of cover
  • 通过银行、贷款人、金融家和保险公司为客户安排保险、住房贷款抵押贷款和其他类型的融资;arranging insurance, home loan mortgages and other types of finance for clients through banks, lenders, financiers and insurance companies
  • 准备文件,列出财务、还款和贷款期限的条件;preparing documents which set out the conditions of finance, repayments and loan periods
  • 识别并就客户保险的重大风险变化提供建议;identifying and advising on significant risk changes to clients’ insurance
  • 代理综合体和商业租赁、设备融资、商业融资、项目。broking complex and commercial leases, equipment finance, commercial finance, project finance and finance for property developers

在实际工作中,保险经纪的工作内容可以包括:

  • 从客户那里收集信息,评估他们的保险需求和风险;gathering information from clients to assess their insurance needs and risk
  • 研究保险政策;researching insurance policies
  • 为客户安排保险,并向保险公司提交详细资料;arranging insurance cover for clients, and submitting details to insurers
  • 与保险公司协商最佳保单条款;negotiating the best policy terms with insurers
  • 更新或更改现有策略;renewing or changing existing policies
  • 确保你提供的保险和文件符合法律要求;making sure the cover and paperwork you provide meets legal requirements
  • 收取保费及处理帐目;collecting premiums and processing accounts
  • 为提出申索的客户提供意见;advising customers who are making a claim
  • 使用IT系统进行记录;keeping records using IT systems
  • 发布文档;issuing documentation
  • 在复杂情况下为保险承保人和鉴定人准备报告。preparing reports for insurance underwriters and surveyors in complex cases

澳新职业大典要求此职位的最低学历为大专,专业方向可以包括金融与经济学。

Insurance Broker - 保险代理Insurance Broker - 保险代理

保险经纪人通常是大型保险公司的代理人或独立代理人;在这两种情况下,他们都直接与客户打交道,并且必须在工作中持有必要的执照。

保险经纪人通过电话、在线或亲自提供保险报价。他们必须在报价前评估消费者的个人需求,可能还需要对需要保险的房地产或企业进行估值。他们也可以拍照,获取检查报告,比较不同保险公司的保险计划。必须始终在不牺牲质量(第三方机构的评级高于平均水平)的前提下,努力为客户获得最佳报价,并在工作中始终保持公平、道德和公正。

优秀的客户服务和人际交往能力是这个职位的重要条件;他们必须代表客户研究如何通过组合不同类型的保险来降低保费,例如家庭和汽车保险,以获得较大的折扣。他们还必须解释客户应该知道的任何细节,比如条款和条件,并在必要时发给他们保险凭证。保险经纪人最好经常阅读与他们行业相关的专业期刊,以便在职业生涯中保持与时俱进。

保险经纪的收入包括工资与佣金。工作不到5年的保险经纪的年收入在5.4万纽币左右,随着经验的增长,收入也会逐年上升。

不是新西兰移民局规定的短缺职业。

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评论列表(1条)

  • Jing
    Jing 15/12/2018 09:57

    保险经纪与保险中介不是同一个职位,保险经纪为客户代言,提供最佳保险组合,保险可以是来自不同公司;而保险中介为保险公司代言,负责销售供职的保险公司的保险产品。